FINRA:美国金融业监管局是美国最大的独立非政府证券业自律监管机构，监管对象主要包括4400家经纪公司、16.3万家分公司和63万名注册证券代表。通过高效监管和技术支持来加强投资者保护和市场诚信建设，并主要负责场外交易市场（OTC）市场的交易行为以及投资银行的运作。

【投资理财知识测试问答】

FINRA(The Financial Industry RegulatoryAuthority)成立于2007年，美国金融业监管局(FINRA)由美国证券交易商协会(NASD 美国当时最有影响的证券业自律组织)和纽约证券交易所监管局(NYSERegulation, Inc.)，合并发起成立。

美国金融业监管局(FINRA)成立的宗旨是保护所有在美国投资的个人，不论投资何种金融产品， 从贷款买房到投资公司，都能得到应有的权利保护和利益保障。

其监管范围涵盖了证券业的方方面面，从注册和教育相关从业者和参与人员，制定相应的法规政策，执行相关的法律和约束，到普及教育参与投资的公众和提供交易报告(trade reporting)和其余相关行业设备。

金融业监管局给入行的个人及企业发放执照，制定他们的行为准则，检测评定他们对于法规的执行度，并在美证交会的监督下约束其下的企业及人员。美国金融业监管局(FINRA)有权对触犯法律法规的企业和个人处以罚款，暂停执照或从行业中吊销。

证券从业公司若没有受其他自我监管机构(SRO, Self-regulatory organization)监管，则需加入美国金融业监管局(FINRA)的组织，受金融业监管局(FINRA)的监管。

金融业监管局的另一大作用是投资者教育，FINRA采取媒体宣传和召开研讨会等多种形式，帮助投资者了解金融知识，熟悉基础的投资工具。此外，FINRA接手原NASD投资者教育基金，更名为FINRA投资者教育基金，资助投资者教育研发及培训项目。FINRA的官网为投资者提供了丰富的有关信息，帮助投资者明白投资、规避风险。